Smíšený fond jako zlatá střední cesta
Tyto fondy zastupují širokou škálu finančních aktiv a díky tomu se o těchto fondech mluví jako o fondech, o které se nemusíte starat, je to dáno i aktivní správou a investováním skrze "celý" trhu. Nicméně vše má své silné a slabé stránky a pojďme postupně. Obecně lze říci, že smíšené fondy jsou velmi diverzifikované a do portfolia rozhodně patří.
Smíšené fondy můžeme rozdělit dle poměru akcií a dluhopisů, nejzákladnější rozdělení smíšených fondů vypadá takto:
- Defenzivní poměr (menší podíl akcií, do 30%)
- Neutrální poměr (30 – 50 % akcií)
- Dynamický poměr (nad 50% akcií)
Smíšené fondy nám poslouží, pokud chceme mít všechno v jednom produktu, nemusíme zvlášť vybírat dluhopisové fondy či akciové. Vše v jednom fondu. Je to určitě jednodušší než si poskládat portfolio. Těmto fondům se také říká balancované, jelikož jak již bylo zmíněno stojí na pomezí akciových a dluhopisových fondů. Díky široké škále finančních aktiv zde můžeme mluvit o velké diverzifikaci, ovšem pozor, i smíšené fondy mají své nevýhody.
Smíšené fondy se mezi sebou liší dle poměru akcií a dluhopisů, ale také například regionálním zaměřením. Můžeme se například bavit o dvou fondech, které drží stejnou alokaci 70:30 (akcie:dluhopisy), ale jeden z nich drží akci globální a druhý evropské, což značí rozdíl. Podobný problém může nastat u dluhopisů, který drží eurové anebo korunové dluhopisy. Vystavujeme se tzv.: měnovému riziku, které může zamíchat výkonností fondu.
Výhodou těchto fondů je jak jsem zmínil výše, že fond obsahuje akcie, dluhopisy a peněžní trh, díky tomu nemusím sestavovat si své vlastní portfolio, ale jsem tím také omezen, kupuji si balíček „něčeho“ a nemohu ovlivnit až tak čeho, jelikož kupují celý smíšený fond, samozřejmě do jisté míry. Pokud se o investice zajímám a mohu ji věnovat čas, tak si namíchám své vlastní portfolio a říkat tomu můžu „můj smíšený fond“, když jsem nakoupil například 3 fondy, jeden peněžák, jeden dluhopisový a poslední akciový.
Podívejme na Smíšený podílový fond a jeho reálné výnosy v letech 2011-2015 (5 měsíců).
Smíšené podílové fondy vytváří díky akciím, dluhopisům a peněžnímu trhu portfolio v jednom fondu. Cílem smíšených fondů je diverzifikace. Tyto fondy jsou vhodným nástrojem při špatných časech na finančních trzích a z výše vyplívá, že smíšené fondy umí i vydělávat. Smíšené fondy investují skrze celý trh a tak se může zdát, že jsou složité, proto opět doporučuji diverzifikovat a nemít všechny peníze v jednom fondu. Na smíšené fondy pohlížím jako stavební kámen portfolií u mých klientů.
Jan Dragon
Životní pojištění – pojištění invalidity II
Minulý článek Vás uvedl do "problematiky" pojištění Invalidity a jeho důležitost v zajištění. Dnes se pokročíme dál a podíváme se na další zajímavé srovnání a témata.
Jan Dragon
Životní pojištění – pojištění invalidity
V našem putování ve finančních produktech se déle zdržíme u pojištění invalidity, jde o velmi důležité připojištění. Tomuto připojištění budu věnovat minimálně 2-3 články, jelikož jde o velmi rozsáhlé pojištění.
Jan Dragon
Kam uložit finanční rezervy
V našem dalším putování ve světě osobních a rodinných financí se zastavíme u velmi důležité etapy jménem finanční rezervy.
Jan Dragon
Závažné onemocnění jako nálepka správného pojištění
Pojištění závažných chorob se prodává lépe, než pojištění invalidity. Člověk si umí lépe představit rakovinu, nežli invalidní důchod
Jan Dragon
Pojištění odpovědnosti v běžném občanském životě
Velká část z nás vnímá tento produkt jako pojistku na „blbost“, jinými slovy, když někomu „něco“ způsobím, tak pojišťovna za mě škodu zaplatí.
Další články autora |
Tři roky vězení. Soud Ferimu potvrdil trest za znásilnění, odvolání zamítl
Městský soud v Praze potvrdil tříletý trest bývalému poslanci Dominiku Ferimu. Za znásilnění a...
Studentky rozrušila přednáška psycholožky, tři dívky skončily v nemocnici
Na kutnohorské střední škole zasahovali záchranáři kvůli skupině rozrušených studentek. Dívky...
Takhle se mě dotýkal jen gynekolog. Fanynky PSG si stěžují na obtěžování
Mnoho žen si po úterním fotbalovém utkání mezi PSG a Barcelonou postěžovalo na obtěžování ze strany...
Školu neznaly, myly se v potoce. Živořící děti v Hluboké vysvobodili až strážníci
Otřesný případ odhalili strážníci z Hluboké nad Vltavou na Českobudějovicku. Při jedné z kontrol...
Prezident Petr Pavel se zranil v obličeji při střelbě ve zbrojovce
Prezident Petr Pavel se při střelbě na střelnici v uherskobrodské České zbrojovce, kam zavítal...
USA a Čína musí být partnery, řekl Si. Blinken mu vyčetl podporu Ruska
Ve vztazích mezi Čínou a Spojenými státy zůstává mnoho problémů. Musí ale být spíše partnery než...
KOMENTÁŘ: Byrokracie s vízy? Přitvrdíme. Jak Česko zařízlo studenty z ciziny
Premium Nenápadná úřední klička zásadně zkomplikovala život zahraničních studentů v Česku. Stát ještě...
Podvodník prodával falešné vstupenky na koncerty i sport, naletělo mu 500 lidí
Falešné vstupenky na kulturní a sportovní akce nabízel na internetu muž z Uherskohradišťska, který...
V kontejneru vzplála stará elektrobaterie, patrně kvůli technické závadě
Zřejmě závada na staré elektrobaterii způsobila páteční požár kontejneru na skladování...
- Počet článků 48
- Celková karma 0
- Průměrná čtenost 525x