Smíšený fond jako zlatá střední cesta
Tyto fondy zastupují širokou škálu finančních aktiv a díky tomu se o těchto fondech mluví jako o fondech, o které se nemusíte starat, je to dáno i aktivní správou a investováním skrze "celý" trhu. Nicméně vše má své silné a slabé stránky a pojďme postupně. Obecně lze říci, že smíšené fondy jsou velmi diverzifikované a do portfolia rozhodně patří.
Smíšené fondy můžeme rozdělit dle poměru akcií a dluhopisů, nejzákladnější rozdělení smíšených fondů vypadá takto:
- Defenzivní poměr (menší podíl akcií, do 30%)
- Neutrální poměr (30 – 50 % akcií)
- Dynamický poměr (nad 50% akcií)
Smíšené fondy nám poslouží, pokud chceme mít všechno v jednom produktu, nemusíme zvlášť vybírat dluhopisové fondy či akciové. Vše v jednom fondu. Je to určitě jednodušší než si poskládat portfolio. Těmto fondům se také říká balancované, jelikož jak již bylo zmíněno stojí na pomezí akciových a dluhopisových fondů. Díky široké škále finančních aktiv zde můžeme mluvit o velké diverzifikaci, ovšem pozor, i smíšené fondy mají své nevýhody.
Smíšené fondy se mezi sebou liší dle poměru akcií a dluhopisů, ale také například regionálním zaměřením. Můžeme se například bavit o dvou fondech, které drží stejnou alokaci 70:30 (akcie:dluhopisy), ale jeden z nich drží akci globální a druhý evropské, což značí rozdíl. Podobný problém může nastat u dluhopisů, který drží eurové anebo korunové dluhopisy. Vystavujeme se tzv.: měnovému riziku, které může zamíchat výkonností fondu.
Výhodou těchto fondů je jak jsem zmínil výše, že fond obsahuje akcie, dluhopisy a peněžní trh, díky tomu nemusím sestavovat si své vlastní portfolio, ale jsem tím také omezen, kupuji si balíček „něčeho“ a nemohu ovlivnit až tak čeho, jelikož kupují celý smíšený fond, samozřejmě do jisté míry. Pokud se o investice zajímám a mohu ji věnovat čas, tak si namíchám své vlastní portfolio a říkat tomu můžu „můj smíšený fond“, když jsem nakoupil například 3 fondy, jeden peněžák, jeden dluhopisový a poslední akciový.
Podívejme na Smíšený podílový fond a jeho reálné výnosy v letech 2011-2015 (5 měsíců).
Smíšené podílové fondy vytváří díky akciím, dluhopisům a peněžnímu trhu portfolio v jednom fondu. Cílem smíšených fondů je diverzifikace. Tyto fondy jsou vhodným nástrojem při špatných časech na finančních trzích a z výše vyplívá, že smíšené fondy umí i vydělávat. Smíšené fondy investují skrze celý trh a tak se může zdát, že jsou složité, proto opět doporučuji diverzifikovat a nemít všechny peníze v jednom fondu. Na smíšené fondy pohlížím jako stavební kámen portfolií u mých klientů.
Jan Dragon
Životní pojištění – pojištění invalidity II
Minulý článek Vás uvedl do "problematiky" pojištění Invalidity a jeho důležitost v zajištění. Dnes se pokročíme dál a podíváme se na další zajímavé srovnání a témata.
Jan Dragon
Životní pojištění – pojištění invalidity
V našem putování ve finančních produktech se déle zdržíme u pojištění invalidity, jde o velmi důležité připojištění. Tomuto připojištění budu věnovat minimálně 2-3 články, jelikož jde o velmi rozsáhlé pojištění.
Jan Dragon
Kam uložit finanční rezervy
V našem dalším putování ve světě osobních a rodinných financí se zastavíme u velmi důležité etapy jménem finanční rezervy.
Jan Dragon
Závažné onemocnění jako nálepka správného pojištění
Pojištění závažných chorob se prodává lépe, než pojištění invalidity. Člověk si umí lépe představit rakovinu, nežli invalidní důchod
Jan Dragon
Pojištění odpovědnosti v běžném občanském životě
Velká část z nás vnímá tento produkt jako pojistku na „blbost“, jinými slovy, když někomu „něco“ způsobím, tak pojišťovna za mě škodu zaplatí.
Další články autora |
Pozdrav z lůžka. Expert Antoš posílá po srážce s autem palec nahoru
Hokejový expert České televize Milan Antoš, kterého v neděli na cestě z O2 areny srazilo auto, se...
Novotný je na vyhazov z ODS. Výroky o Slováčkové překročil hranici, řekl Benda
Starosta Řeporyjí Pavel Novotný překročil hranice, které by se překračovat neměly, kritizoval v...
Důchod daleko, ale práci nedostanou. Nezaměstnaných šedesátníků přibývá
Premium Lidé kolem šedesátky při hledání zaměstnání narážejí na zeď. Zaměstnavatelé o ně nestojí, preferují...
Publikace Nerudové jsou ostuda. Zesměšňuje všechny vědce, míní europoslanec
Ekonomka a kandidátka do Evropského parlamentu za hnutí STAN Danuše Nerudová publikováním do...
Britská učitelka spala s žáky, s jedním otěhotněla. U soudu přiznala „chyby“
O chybách a zničeném snu nyní u soudu v Manchesteru vypráví britská učitelka, kterou policie viní...
KOMENTÁŘ: Na Ukrajině stejně jako v íránské poušti. Bude vývoj podobný?
Premium Má Ukrajina i se západní pomocí nějakou šanci na vítězství nebo na výsledek, který nebude úplnou...
Pomáhal jsem lidem najít práci, brání se místostarosta obviněný ze zneužití dotace
Olomoucký krajský soud odstartoval případ místostarosty Šumperka Karla Hoška obžalovaného ze...
Miss Belgie a politické porno. Vlámští pravičáci před volbami pečou odtržení
Premium Ostende (od zpravodaje iDNES.cz) Za necelý měsíc čeká Belgii svátek demokracie na třetí. A zároveň velký blázinec. Souběžně se budou...
Vláda jedná o programu návratu části uprchlíků před válkou na Ukrajinu
Program pomoci při návratu uprchlíků na Ukrajinu má na programu vláda. Platná podoba lex Ukrajina...
Taxátor
ING-FOREST s.r.o.
Praha, Jihočeský kraj, Jihomoravský kraj, Karlovarský kraj, Královéhradecký kraj, Liberecký kraj, Moravskoslezský kraj, Olomoucký kraj, Pardubický kraj, Plzeňský kraj, Středočeský kraj, Ústecký kraj, Kraj Vysočina, Zlínský kraj
nabízený plat:
65 000 - 75 000 Kč
- Počet článků 48
- Celková karma 0
- Průměrná čtenost 525x